Πολιτική AML-KYC
Τελευταία ενημέρωση: 03.10.2025
Για καταθέσεις και αναλήψεις μετρητών.
Πολιτική AML κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της KairosBet.
Εισαγωγή:
Η KairosBet λειτουργεί από την Fortuna Games N.V. με έδρα τη διεύθυνση Seru Loraweg 17 C, Willemstad, Curaçao και αριθμό μητρώου 162413, η οποία έχει λάβει άδεια από την Αρχή Παιγνίων του Κουρασάο από τις 24/Ιουν/2025 για την προσφορά τυχερών παιχνιδιών με αριθμό άδειας OGL/2024/112/0974 σύμφωνα με το Εθνικό Διάταγμα για τα Υπεράκτια Παιχνίδια Κινδύνου και έχει τη θυγατρική της εταιρεία Deltaprime Limited, η οποία είναι εκπρόσωπος χρέωσης της Fortuna Games N.V. με έδρα τη διεύθυνση Angelou Terzaki, 110B, Διαμέρισμα/Γραφείο 1, Έγκωμη, 2402, Λευκωσία, Κύπρος και αριθμό μητρώου HE 444864. Η Deltaprime Limited ενεργεί ως Εκπρόσωπος ΕΟΧ της αδειοδοτημένης οντότητας Fortuna Games N.V. Η ομάδα υποστήριξης πελατών είναι διαθέσιμη στη διεύθυνση [email protected].
Στόχος της Πολιτικής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες:
Επιδιώκουμε να προσφέρουμε την υψηλότερη δυνατή ασφάλεια σε όλους τους χρήστες και τους πελάτες μας στο KairosBet, καθώς πραγματοποιείται επαλήθευση λογαριασμού σε τρία βήματα, προκειμένου να διασφαλιστεί η ταυτότητα των πελατών μας. Ο λόγος πίσω από αυτό είναι να αποδειχθεί ότι τα στοιχεία του εγγεγραμμένου ατόμου είναι σωστά και οι μέθοδοι κατάθεσης που χρησιμοποιούνται δεν έχουν κλαπεί ή δεν χρησιμοποιούνται από κάποιον άλλο, γεγονός που δημιουργεί το γενικό πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Λαμβάνουμε επίσης υπόψη ότι, ανάλογα με την εθνικότητα και την προέλευση, τον τρόπο πληρωμής και ανάληψης, πρέπει να λαμβάνονται διαφορετικά μέτρα ασφαλείας.
Το KairosBet λαμβάνει επίσης εύλογα μέτρα για τον έλεγχο και τον περιορισμό του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της διάθεσης των κατάλληλων μέσων.
Το KairosBet έχει δεσμευτεί για υψηλά πρότυπα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) σύμφωνα με τις οδηγίες της ΕΕ και τη συμμόρφωση και απαιτεί από τη διοίκηση και τους υπαλλήλους να επιβάλλουν αυτά τα πρότυπα για την αποτροπή της χρήσης των υπηρεσιών του για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Πλαίσιο Συμμόρφωσης:
Το πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της KairosBet έχει σχεδιαστεί ώστε να συμμορφώνεται με:
ΕΕ: «Οδηγία 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες»
ΕΕ: «Κανονισμός 2015/847 σχετικά με τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών»
ΕΕ: Διάφοροι κανονισμοί που επιβάλλουν κυρώσεις ή περιοριστικά μέτρα κατά προσώπων και εμπάργκο σε ορισμένα αγαθά και τεχνολογία, συμπεριλαμβανομένων όλων των αγαθών διπλής χρήσης
Βέλγιο: «Νόμος της 18ης Σεπτεμβρίου 2017 για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, περιορισμός της χρήσης μετρητών
Ορισμός της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες:
Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες νοείται ως:
Η μετατροπή ή η μεταβίβαση περιουσίας, ιδίως χρημάτων, εν γνώσει ότι η εν λόγω περιουσία προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από τη συμμετοχή σε τέτοια δραστηριότητα, με σκοπό την απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της παράνομης προέλευσης της περιουσίας ή την υποβοήθηση οποιουδήποτε προσώπου που εμπλέκεται στην τέλεση τέτοιας δραστηριότητας να αποφύγει τις νομικές συνέπειες της ευθύνης του εν λόγω προσώπου ή εταιρειών δράση·
Η απόκρυψη ή η συγκάλυψη της πραγματικής φύσης, πηγής, τοποθεσίας, διάθεσης, κίνησης, δικαιωμάτων σε σχέση με ή ιδιοκτησία περιουσίας, γνωρίζοντας ότι η εν λόγω περιουσία προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα·
Η απόκτηση, κατοχή ή χρήση περιουσίας, γνωρίζοντας, κατά τον χρόνο παραλαβής, ότι η εν λόγω περιουσία προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από υποβοήθηση σε τέτοια δραστηριότητα·
Η συμμετοχή, η συνεργασία για την τέλεση, οι προσπάθειες τέλεσης και η υποβοήθηση, η συνέργεια, η διευκόλυνση και η παροχή συμβουλών για την τέλεση οποιασδήποτε από τις ενέργειες που αναφέρονται στα προηγούμενα σημεία.
Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θεωρείται ως τέτοια ακόμη και όταν οι δραστηριότητες που δημιούργησαν την περιουσία που πρόκειται να νομιμοποιηθεί πραγματοποιήθηκαν στο έδαφος άλλου κράτους μέλους ή σε αυτό τρίτης χώρας.
Οργάνωση της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για την KairosBet:
Σύμφωνα με τη νομοθεσία περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η KairosBet έχει διορίσει το «ανώτατο επίπεδο» για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: Η πλήρης διοίκηση της Fortuna Games N.V είναι υπεύθυνη.
Επιπλέον, ένας AMLCO (Υπεύθυνος Συμμόρφωσης για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) βρίσκεται σε υπεύθυνος για την εφαρμογή της πολιτικής και των διαδικασιών AML εντός του Συστήματος.
Ο AMLCO τίθεται υπό την άμεση ευθύνη της γενικής Διοίκησης:
Αλλαγές στην πολιτική AML και απαιτήσεις εφαρμογής: Κάθε σημαντική αλλαγή στην πολιτική AML της KairosBet υπόκειται στην έγκριση της γενικής διοίκησης της Fortuna Games N.V και του υπεύθυνου συμμόρφωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Επαλήθευση τριών βημάτων:
Επαλήθευση βήματος πρώτου:
Η επαλήθευση βήματος πρώτου πρέπει να γίνεται από κάθε χρήστη και πελάτη για ανάληψη. Όσον αφορά την επιλογή πληρωμής, το ποσό πληρωμής, το ποσό ανάληψης, την επιλογή ανάληψης και την εθνικότητα του χρήστη/πελάτη, πρέπει πρώτα να γίνει η επαλήθευση βήματος πρώτου. Η επαλήθευση βήματος πρώτου είναι ένα έγγραφο που πρέπει να συμπληρωθεί από τον ίδιο τον χρήστη/πελάτη. Πρέπει να συμπληρωθούν οι ακόλουθες πληροφορίες: όνομα, επώνυμο, ημερομηνία γέννησης, χώρα συνήθους διαμονής, φύλο και πλήρης διεύθυνση.
Επαλήθευση βήματος δεύτερου:
Η επαλήθευση του βήματος δύο πρέπει να γίνεται από κάθε χρήστη που καταθέτει πάνω από €2000 (δύο χιλιάδες ευρώ) ή κάνει ανάληψη πάνω από €2000 (δύο χιλιάδες ευρώ). Μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση του βήματος δύο, η ανάληψη ή η κατάθεση θα ανασταλεί. Η επαλήθευση του βήματος προς βήμα θα οδηγήσει τον χρήστη ή τον πελάτη σε μια υποσελίδα όπου πρέπει να στείλει την ταυτότητά του. Ο χρήστης/πελάτης πρέπει να τραβήξει μια φωτογραφία της ταυτότητάς του. Ενώ δίπλα στην ταυτότητά του βρίσκεται ένας συνδετήρας με έναν εξαψήφιο τυχαίο αριθμό: Μόνο μια επίσημη ταυτότητα μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επαλήθευση ταυτότητας, ανάλογα με τη χώρα, ο αριθμός των αποδεκτών ταυτοτήτων μπορεί να διαφέρει. Θα υπάρχει επίσης ηλεκτρονικός έλεγχος εάν τα συμπληρωμένα δεδομένα από την επαλήθευση του βήματος ένα είναι σωστά. Ο ηλεκτρονικός έλεγχος θα ελέγχεται μέσω δύο διαφορετικών βάσεων δεδομένων για να διασφαλιστεί ότι οι πληροφορίες που δίνονται ταιριάζουν με το συμπληρωμένο έγγραφο και το όνομα από την ταυτότητα: Εάν η ηλεκτρονική δοκιμή αποτύχει ή δεν είναι δυνατή, ο χρήστης/πελάτης υποχρεούται να στείλει επιβεβαίωση της τρέχουσας κατοικίας του. Απαιτείται πιστοποιητικό εγγραφής από την κυβέρνηση ή παρόμοιο έγγραφο.
Επαλήθευση τρίτου βήματος:
Η επαλήθευση τρίτου βήματος πρέπει να γίνεται από κάθε χρήστη που καταθέτει πάνω από 5.000 € (πέντε χιλιάδες ευρώ) ή αναλαμβάνει πάνω από 5.000 € (πέντε χιλιάδες ευρώ). Μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση τρίτου βήματος, η ανάληψη ή η κατάθεση θα ανασταλεί. Για το βήμα 3, θα ζητηθεί από τον χρήστη/πελάτη η πηγή πλούτου.
Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη (KYC)
Η επίσημη ταυτοποίηση των πελατών κατά την έναρξη εμπορικών σχέσεων είναι ζωτικής σημασίας στοιχείο, τόσο για τους κανονισμούς που αφορούν το ξέπλυμα χρήματος όσο και για την πολιτική KYC. Αυτή η ταυτοποίηση βασίζεται στις ακόλουθες θεμελιώδεις αρχές:
Ένα αντίγραφο του διαβατηρίου, της ταυτότητας ή της άδειας οδήγησης, το καθένα από τα οποία να εμφανίζεται μαζί με μια χειρόγραφη σημείωση που να αναφέρει έξι τυχαίους αριθμούς. Επίσης, απαιτείται μια δεύτερη φωτογραφία με το πρόσωπο του χρήστη/πελάτη. Ο χρήστης/πελάτης μπορεί να θολώσει κάθε πληροφορία, εκτός από την ημερομηνία γέννησης, την εθνικότητα, το φύλο, το όνομα, το επώνυμο και τη φωτογραφία. Για να διασφαλιστεί το απόρρητό του.
Λάβετε υπόψη ότι και οι τέσσερις γωνίες της ταυτότητας πρέπει να είναι ορατές στην ίδια εικόνα και όλες οι λεπτομέρειες πρέπει να είναι ευανάγνωστες εκτός από τις παραπάνω. Ενδέχεται να ζητήσουμε όλες τις λεπτομέρειες, εάν είναι απαραίτητο.
Ένας υπάλληλος μπορεί να κάνει πρόσθετους ελέγχους, εάν είναι απαραίτητο, ανάλογα με την περίπτωση.
Απόδειξη Διεύθυνσης:
Η απόδειξη διεύθυνσης θα γίνει μέσω διαφορετικών ηλεκτρονικών ελέγχων, οι οποίοι χρησιμοποιούν δύο διαφορετικές βάσεις δεδομένων. Εάν μια ηλεκτρονική δοκιμή αποτύχει, ο χρήστης/πελάτης έχει την επιλογή να κάνει μια χειροκίνητη απόδειξη.
Ένας πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας που αποστέλλεται στην καταχωρημένη διεύθυνσή σας, ο οποίος έχει εκδοθεί εντός των τελευταίων 3 μηνών ή ένα επίσημο έγγραφο που εκδίδεται από την κυβέρνηση και αποδεικνύει την πολιτεία διαμονής σας.
Για να γίνει η διαδικασία έγκρισης όσο το δυνατόν πιο γρήγορη, βεβαιωθείτε ότι το έγγραφο αποστέλλεται με σαφή ανάλυση όπου και οι τέσσερις γωνίες του εγγράφου είναι ορατές και όλο το κείμενο είναι ευανάγνωστο.
Για παράδειγμα:
Ένας λογαριασμός ηλεκτρικού ρεύματος, ένας λογαριασμός νερού, μια τραπεζική κατάσταση ή οποιαδήποτε κυβερνητική επιστολή που απευθύνεται σε εσάς.
Ένας υπάλληλος μπορεί να κάνει πρόσθετους ελέγχους, εάν είναι απαραίτητο, ανάλογα με την περίπτωση.
Πηγή χρημάτων
Εάν ένας παίκτης καταθέσει πάνω από πέντε χιλιάδες ευρώ, υπάρχει μια διαδικασία κατανόησης της πηγής πλούτου (SOW).
Παραδείγματα SOW είναι:
Ιδιοκτησία επιχείρησης
Απασχόληση
Κληρονομιά
Επένδυση
Οικογένεια
Είναι σημαντικό να γίνεται σαφής η προέλευση και η νομιμότητα αυτού του πλούτου. Εάν αυτό δεν είναι δυνατό, ένας εργαζόμενος μπορεί να ζητήσει ένα πρόσθετο έγγραφο ή απόδειξη.
Ο λογαριασμός θα παγώσει εάν ο ίδιος χρήστης καταθέσει είτε αυτό το ποσό μονομιάς είτε πολλαπλές συναλλαγές που αντιστοιχούν σε αυτό. Θα τους σταλεί ένα email χειροκίνητα για να διαβάσουν τα παραπάνω και πληροφορίες στον ίδιο τον ιστότοπο.
Η KairosBet ζητά επίσης ένα τραπεζικό έμβασμα/πιστωτική κάρτα για να διασφαλίσει περαιτέρω την ταυτότητα του χρήστη/πελάτη. Παρέχει επίσης πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με την οικονομική κατάσταση του χρήστη/πελάτη.
Βασικό έγγραφο για το πρώτο βήμα:
Το βασικό έγγραφο θα είναι προσβάσιμο μέσω της σελίδας ρυθμίσεων στο KairosBet. Κάθε χρήστης πρέπει να συμπληρώσει τις ακόλουθες πληροφορίες:
Όνομα
Παρακάτω όνομα
Υπηκοότητα
Φύλο
Ημερομηνία γέννησης
Το έγγραφο θα αποθηκευτεί και θα δημιουργηθεί από μια Τεχνητή Νοημοσύνη, ένας εργαζόμενος μπορεί να κάνει πρόσθετους ελέγχους εάν είναι απαραίτητο, ανάλογα με την κατάσταση.
Διαχείριση κινδύνου:
Προκειμένου να αντιμετωπιστούν οι διαφορετικοί κίνδυνοι και οι διαφορετικές καταστάσεις πλούτου σε διαφορετικές περιοχές της γης, η KairosBet θα κατηγοριοποιήσει κάθε έθνος σε τρεις διαφορετικές περιοχές κινδύνου.
Περιοχή ένα: Χαμηλός κίνδυνος:
Για κάθε έθνος από την περιοχή ένα, η τριβάθμια επαλήθευση γίνεται όπως περιγράφηκε προηγουμένως.
Περιοχή δύο: Μεσαίος κίνδυνος:
Για κάθε έθνος από την περιοχή δύο, η τριβάθμια επαλήθευση θα γίνεται με χαμηλότερα ποσά κατάθεσης, ανάληψης και φιλοδωρήματος. Το πρώτο βήμα θα γίνεται κανονικά. Το δεύτερο βήμα θα γίνεται μετά την κατάθεση 1000€ (χίλια ευρώ) και την ανάληψη 1000€ (χίλια ευρώ). Το τρίτο βήμα θα γίνεται μετά την κατάθεση 2500€ (δύο χιλιάδες πεντακόσια ευρώ) και την ανάληψη 2500€ (δύο χιλιάδες πεντακόσια ευρώ). Επίσης, οι χρήστες από περιοχή χαμηλού κινδύνου που αλλάζουν κρυπτονομίσματα σε οποιοδήποτε άλλο νόμισμα θα αντιμετωπίζονται ως χρήστες/πελάτες από περιοχή μεσαίου κινδύνου.
Περιοχή τρία: Υψηλός κίνδυνος:
Οι περιοχές υψηλού κινδύνου θα απαγορεύονται. Οι περιοχές υψηλού κινδύνου θα ενημερώνονται τακτικά για να συμβαδίζουν με το μεταβαλλόμενο περιβάλλον ενός ταχέως μεταβαλλόμενου κόσμου.
Πρόσθετες μετρήσεις.
Επιπλέον, μια Τεχνητή Νοημοσύνη που επιβλέπεται από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης AML θα αναζητά οποιαδήποτε ασυνήθιστη συμπεριφορά και θα την αναφέρει αμέσως σε έναν υπάλληλο της KairosBet.
Σύμφωνα με μια ομάδα βασισμένη στον κίνδυνο και τη γενική εμπειρία, οι ανθρώπινοι υπάλληλοι θα επανελέγξουν όλους τους ελέγχους που πραγματοποιούνται από την Τεχνητή Νοημοσύνη ή άλλους υπαλλήλους και μπορούν να επαναλάβουν ή να κάνουν πρόσθετους ελέγχους ανάλογα με την περίπτωση.
Επιπλέον, ένας επιστήμονας δεδομένων που υποστηρίζεται από σύγχρονα, ηλεκτρονικά, αναλυτικά συστήματα θα αναζητήσει ασυνήθιστη συμπεριφορά όπως: Κατάθεση και ανάληψη χωρίς μεγαλύτερες συνεδρίες στοιχηματισμού. Προσπάθειες χρήσης διαφορετικού τραπεζικού λογαριασμού για κατάθεση και ανάληψη, αλλαγές εθνικότητας, αλλαγές νομίσματος, αλλαγές συμπεριφοράς και δραστηριότητας, καθώς και επιταγές, εάν ένας λογαριασμός χρησιμοποιείται από τον αρχικό του κάτοχο.
Επίσης, ο Χρήστης πρέπει να χρησιμοποιήσει την ίδια μέθοδο για Ανάληψη που χρησιμοποίησε για Κατάθεση, για το ποσό της αρχικής Κατάθεσης, για την αποφυγή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Αξιολόγηση κινδύνου σε ολόκληρη την επιχείρηση
Στο πλαίσιο της προσέγγισής της που βασίζεται στον κίνδυνο, η KairosBet έχει διεξάγει μια «Αξιολόγηση κινδύνου σε ολόκληρη την επιχείρηση» (EWRA) για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για τον εντοπισμό και την κατανόηση των κινδύνων που αφορούν συγκεκριμένα την KairosBet και τους επιχειρηματικούς της τομείς. Η πολιτική κινδύνου AML καθορίζεται μετά τον εντοπισμό και την τεκμηρίωση των κινδύνων που είναι εγγενείς στους επιχειρηματικούς της τομείς, όπως οι υπηρεσίες που προσφέρει ο ιστότοπος. Οι Χρήστες στους οποίους προσφέρονται υπηρεσίες, οι συναλλαγές που εκτελούνται από αυτούς τους Χρήστες, τα κανάλια παράδοσης που χρησιμοποιεί η τράπεζα, οι γεωγραφικές τοποθεσίες των δραστηριοτήτων της τράπεζας, οι πελάτες και οι συναλλαγές και άλλοι ποιοτικοί και αναδυόμενοι κίνδυνοι.
Ο προσδιορισμός των κατηγοριών κινδύνου AML βασίζεται στην κατανόηση της KairosBet σχετικά με τις κανονιστικές απαιτήσεις, τις κανονιστικές προσδοκίες και τις οδηγίες του κλάδου. Λαμβάνονται πρόσθετα μέτρα ασφαλείας για την αντιμετώπιση των πρόσθετων κινδύνων που συνεπάγεται ο παγκόσμιος ιστός.
Το EWRA επανεκτιμάται ετησίως.
Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών
Η Συμμόρφωση με την AML διασφαλίζει ότι διεξάγεται «συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών» για την ανίχνευση συναλλαγών που είναι ασυνήθιστες ή ύποπτες σε σύγκριση με το προφίλ του πελάτη. Αυτή η παρακολούθηση συναλλαγών διεξάγεται σε δύο επίπεδα:
1) Η πρώτη γραμμή ελέγχου:
Η KairosBet συνεργάζεται αποκλειστικά με αξιόπιστους Παρόχους Υπηρεσιών Πληρωμών, οι οποίοι διαθέτουν αποτελεσματικές πολιτικές AML, ώστε να αποτρέπεται η μεγάλη πλειοψηφία των ύποπτων καταθέσεων στην KairosBet χωρίς την ορθή εκτέλεση των διαδικασιών KYC στον πιθανό πελάτη.
2) Η δεύτερη γραμμή ελέγχου:
Η KairosBet ενημερώνει το δίκτυό της, ώστε κάθε επαφή με τον πελάτη ή τον παίκτη ή τον εξουσιοδοτημένο εκπρόσωπό της να συνεπάγεται την άσκηση δέουσας επιμέλειας στις συναλλαγές στον εν λόγω λογαριασμό. Συγκεκριμένα, αυτά περιλαμβάνουν:
Αιτήματα για την εκτέλεση οικονομικών συναλλαγών στον λογαριασμό·
Αιτήματα σχετικά με μέσα πληρωμής ή υπηρεσίες στον λογαριασμό·
Επίσης, η τριβάθμια επαλήθευση με προσαρμοσμένη διαχείριση κινδύνου θα πρέπει να παρέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες για όλους τους πελάτες της KairosBet ανά πάσα στιγμή.
Επίσης, όλες οι συναλλαγές πρέπει να επιβλέπονται από υπαλλήλους που παρακολουθούνται από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης AML, ο οποίος επιβλέπεται από τη γενική διεύθυνση.
Οι συγκεκριμένες συναλλαγές που υποβάλλονται στον διευθυντή υποστήριξης πελατών, πιθανώς μέσω του Διευθυντή Συμμόρφωσης, πρέπει επίσης να υπόκεινται σε δέουσα επιμέλεια.
Ο προσδιορισμός της ασυνήθιστης φύσης μίας ή περισσότερων συναλλαγών εξαρτάται ουσιαστικά από μια υποκειμενική αξιολόγηση, σε σχέση με τη γνώση του πελάτη (KYC), την οικονομική του συμπεριφορά και τον αντισυμβαλλόμενο της συναλλαγής.
Αυτοί οι έλεγχοι θα γίνονται από ένα αυτοματοποιημένο Σύστημα, ενώ ένας Υπάλληλος θα τους διασταυρώνει για πρόσθετη ασφάλεια.
Οι συναλλαγές που παρατηρούνται σε λογαριασμούς πελατών για τις οποίες είναι δύσκολο να κατανοηθούν πλήρως οι νόμιμες δραστηριότητες και η προέλευση των κεφαλαίων πρέπει επομένως να θεωρηθούν άμεσα άτυπες (καθώς δεν δικαιολογούνται άμεσα).
Οποιοδήποτε μέλος του προσωπικού της KairosBet πρέπει να ενημερώνει το τμήμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) για τυχόν άτυπες συναλλαγές που παρατηρεί και δεν μπορεί να τις αποδώσει σε νόμιμη δραστηριότητα ή πηγή εισοδήματος που είναι γνωστή στον πελάτη.
3) Η τρίτη γραμμή ελέγχου:
Ως τελευταία γραμμή άμυνας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), η KairosBet θα διενεργεί χειροκίνητους ελέγχους σε όλους τους ύποπτους και υψηλότερου κινδύνου χρήστες, προκειμένου να αποτρέψει πλήρως το ξέπλυμα χρήματος.
Εάν εντοπιστεί απάτη ή ξέπλυμα χρήματος, οι αρχές θα ενημερωθούν.
Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στην KairosBet
Στις εσωτερικές της διαδικασίες, η KairosBet περιγράφει με ακρίβεια, προς το προσωπικό της, πότε είναι απαραίτητο να υποβληθεί αναφορά και πώς να προχωρήσει η διαδικασία με αυτήν.
Οι αναφορές για άτυπες συναλλαγές αναλύονται εντός της ομάδας καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) σύμφωνα με την ακριβή μεθοδολογία που περιγράφεται πλήρως στις εσωτερικές διαδικασίες.
Ανάλογα με το αποτέλεσμα αυτής της εξέτασης και με βάση τις πληροφορίες που συλλέγονται, η ομάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες: θα αποφασίσει εάν είναι απαραίτητο ή όχι να αποστείλει αναφορά στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU), σύμφωνα με τις νομικές υποχρεώσεις που προβλέπονται στον Νόμο της 18ης Σεπτεμβρίου 2017· θα αποφασίσει εάν είναι απαραίτητο να τερματίσει τις επιχειρηματικές σχέσεις με τον πελάτη.
Διαδικασίες
Οι κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των ελάχιστων προτύπων KYC, θα μεταφραστούν σε λειτουργικές οδηγίες ή διαδικασίες που είναι διαθέσιμες στον ιστότοπο Intranet της KairosBet.
Τήρηση αρχείων
Τα αρχεία δεδομένων που λαμβάνονται για σκοπούς ταυτοποίησης πρέπει να φυλάσσονται για τουλάχιστον δέκα χρόνια μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης.
Τα αρχεία όλων των δεδομένων συναλλαγών πρέπει να φυλάσσονται για τουλάχιστον δέκα χρόνια μετά την εκτέλεση των συναλλαγών ή τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης.
Αυτά τα δεδομένα θα είναι ασφαλή, κρυπτογραφημένα και θα αποθηκεύονται εκτός σύνδεσης και στο διαδίκτυο.
Εκπαίδευση
Οι εργαζόμενοι της KairosBet θα διενεργούν χειροκίνητους ελέγχους βάσει έγκρισης βάσει κινδύνου, για την οποία θα λαμβάνουν ειδική εκπαίδευση.
Το πρόγραμμα εκπαίδευσης και ευαισθητοποίησης αντικατοπτρίζεται στη χρήση του:
– Υποχρεωτικό πρόγραμμα εκπαίδευσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) σύμφωνα με τις τελευταίες κανονιστικές εξελίξεις, για όλους όσους έχουν επαφή με τα οικονομικά
– Ακαδημαϊκές συνεδρίες εκμάθησης AML για όλους τους νέους υπαλλήλους
– Το περιεχόμενο αυτού του προγράμματος εκπαίδευσης πρέπει να καθορίζεται σύμφωνα με το είδος της επιχείρησης για την οποία εργάζονται οι εκπαιδευόμενοι και τις θέσεις που κατέχουν. Αυτές οι συνεδρίες παρέχονται από έναν ειδικό στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που εργάζεται στην ομάδα AML της Fortuna Games N.V.
Έλεγχος
Ο εσωτερικός έλεγχος καθορίζει τακτικά αποστολές και αναφορές σχετικά με τις δραστηριότητες AML.
Ασφάλεια Δεδομένων
Όλα τα δεδομένα που παρέχονται από οποιονδήποτε χρήστη/πελάτη θα φυλάσσονται ασφαλή, δεν θα πωλούνται ή θα δίνονται σε κανέναν άλλο. Μόνο εάν επιβάλλεται από το νόμο ή για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τα δεδομένα μπορούν να κοινοποιηθούν στην αρχή καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του εμπλεκόμενου κράτους.
Η KairosBet θα ακολουθεί όλες τις οδηγίες και τους κανόνες της οδηγίας για την προστασία δεδομένων (επίσημα Οδηγία 95/46/ΕΚ).
Επικοινωνήστε μαζί μας:
Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική μας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την εξεύρεση πληροφοριών για τους χρήστες, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: [email protected].
Εάν έχετε οποιεσδήποτε καταγγελίες σχετικά με την Πολιτική μας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την εξεύρεση πληροφοριών για τους χρήστες ή σχετικά με τους ελέγχους που πραγματοποιούνται στον Λογαριασμό σας και στο Προσωπικό σας Πρόσωπο, επικοινωνήστε μαζί μας μέσω email: [email protected].